1. ਜਾਣ-ਪਛਾਣ
20 ਮਈ, 2015 ਨੂੰ ਯੂਰਪੀਅਨ ਸੰਸਦ ਨੇ ਚੌਥਾ ਐਨੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਅਪਣਾਇਆ। ਇਸ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਹਰ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਇੱਕ ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪਾਬੰਦ ਹੈ. ਇਕ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਸਾਰੇ ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਵਿਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਯੂ ਬੀ ਓ ਹਰੇਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਯੋਗ ਬਣਾਏਗਾ ਜੋ ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੇ 25% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ (ਸ਼ੇਅਰ) ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੰਪਨੀ. UBO (s) ਨੂੰ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਹੋਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਆਖਰੀ ਵਿਕਲਪ ਇਹ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਉੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਕੀ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਸੇ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ UBO ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇ. ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿਚ, ਯੂ ਬੀ ਓ-ਰਜਿਸਟਰ ਨੂੰ 26 ਜੂਨ, 2017 ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਉਮੀਦ ਹੈ ਕਿ ਰਜਿਸਟਰ ਡੱਚ ਅਤੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਮਾਹੌਲ ਲਈ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਤੀਜੇ ਲੈ ਕੇ ਆਵੇਗਾ. ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਅਚਾਨਕ ਹੈਰਾਨ ਨਹੀਂ ਹੋਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ, ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦਾ ਇਕ ਸਪਸ਼ਟ ਚਿੱਤਰ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋਵੇਗਾ. ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਲੇਖ ਇਸ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਕੇ ਯੂਬੀਓ ਰਜਿਸਟਰ ਦੀ ਧਾਰਣਾ ਨੂੰ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੇਗਾ.
2. ਇੱਕ ਯੂਰਪੀਅਨ ਸੰਕਲਪ
ਚੌਥਾ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਯੂਰਪੀਅਨ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਉਤਪਾਦ ਹੈ. ਇਸ ਨਿਰਦੇਸ਼ਨ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਇਹ ਵਿਚਾਰ ਹੈ ਕਿ ਯੂਰਪ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਰਾਂ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤਿਆਂ ਨੂੰ ਵਰਤਮਾਨ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਅੰਦੋਲਨ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਸਪਲਾਈ ਦੀ ਆਜ਼ਾਦੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਰੋਕਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਹੀ ਸਾਰੇ ਯੂ ਬੀ ਓ ਦੀ ਪਛਾਣ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਛਾ ਹੈ, ਕਾਫ਼ੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਹੋਣ. ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਆਪਣੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਵਿਚ ਚੌਥਾ ਐਨੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਡਾਇਰੈਕਟਿਵ ਦੁਆਰਾ ਲਿਆਂਦੀਆਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦਾ ਸਿਰਫ ਇਕ ਹਿੱਸਾ ਬਣਦਾ ਹੈ.
ਜਿਵੇਂ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਨਿਰਦੇਸ਼ ਨੂੰ 26 ਜੂਨ, 2017 ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਦੇ ਵਿਸ਼ੇ 'ਤੇ, ਨਿਰਦੇਸ਼ ਇਕ ਸਪਸ਼ਟ frameworkਾਂਚੇ ਦੀ ਰੂਪ ਰੇਖਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ. ਨਿਰਦੇਸ਼ਕ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਨੂੰ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਦਾਇਰੇ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਿਆਉਣ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਤਿੰਨ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਕੋਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਯੂ ਬੀ ਓ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ: ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀ (ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਅਥਾਰਟੀਆਂ ਸਮੇਤ) ਅਤੇ ਸਾਰੇ ਵਿੱਤੀ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ, ਮਜਬੂਰ ਅਧਿਕਾਰੀ (ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਕਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਵਾਂ, ਆਡੀਟਰਾਂ, ਨੋਟਰੀਆਂ, ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਸਮੇਤ) ਅਤੇ ਜੂਆ ਖੇਡਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ) ਅਤੇ ਉਹ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਸੰਗਠਨ ਜੋ ਜਾਇਜ਼ ਰੁਚੀ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਸਦੱਸ ਰਾਜ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਨਤਕ ਰਜਿਸਟਰ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸੁਤੰਤਰ ਹਨ. ਸ਼ਬਦ "ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀ" ਅੱਗੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਵਿਆਖਿਆ ਕੀਤੀ ਗਈ. ਇਸੇ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ, ਯੂਰਪੀਅਨ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੇ ਉਸ ਨੂੰ 5 ਜੁਲਾਈ, 2016 ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਸੋਧ ਵਿੱਚ ਸਪਸ਼ਟੀਕਰਨ ਦੇਣ ਲਈ ਕਿਹਾ।
ਰਜਿਸਟਰ ਵਿਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਮਾਤਰਾ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੀ ਹੈ: ਪੂਰਾ ਨਾਮ, ਜਨਮ ਦਾ ਮਹੀਨਾ, ਜਨਮ ਦਾ ਸਾਲ, ਰਾਸ਼ਟਰੀਅਤਾ, ਨਿਵਾਸ ਦਾ ਦੇਸ਼ ਅਤੇ UBO ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਗਏ ਆਰਥਿਕ ਹਿੱਤ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਹੱਦ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਸ਼ਬਦ “ਯੂ ਬੀ ਓ” ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਬਹੁਤ ਵਿਆਪਕ ਹੈ. ਸ਼ਬਦ ਵਿੱਚ ਨਾ ਸਿਰਫ 25% ਜਾਂ ਵੱਧ ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਨਿਯੰਤਰਣ (ਮਾਲਕੀਅਤ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ) ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਬਲਕਿ 25% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਸੰਭਾਵਤ ਅਸਿੱਧੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਅਸਿੱਧੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਮਾਲਕੀਅਤ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹੋਰ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਨਿਯੰਤਰਣ. ਇਹ ਨਿਯੰਤਰਣ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਦੇ ਸਮਝੌਤੇ ਵਿਚ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ, ਇਕ ਕੰਪਨੀ 'ਤੇ ਦੂਰਗਾਮੀ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਾਉਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਜਾਂ, ਉਦਾਹਰਣ ਲਈ, ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਨਿਯੁਕਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ' ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ.
3. ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿਚ ਰਜਿਸਟਰ
ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ 'ਤੇ ਕਾਨੂੰਨ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਡੱਚ frameworkਾਂਚੇ ਦੀ ਮੁੱਖ ਤੌਰ' ਤੇ 10 ਫਰਵਰੀ, 2016 ਨੂੰ ਮਿਥੀ ਗਈ ਡਿਜਸੈਲਬਲੋਮ ਨੂੰ ਲਿਖੀ ਚਿੱਠੀ ਵਿਚ ਰੂਪ ਰੇਖਾ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਰਜਿਸਟਰੀਕਰਣ ਦੀ ਜਰੂਰਤ ਨਾਲ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿਚ, ਪੱਤਰ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਲਗਭਗ ਮੌਜੂਦਾ ਕਿਸਮ ਦੀਆਂ ਡੱਚਾਂ ਵਿਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਨਹੀਂ ਇਕੱਲੀਆਂ ਮਲਕੀਅਤ ਅਤੇ ਸਾਰੀਆਂ ਜਨਤਕ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਕੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਛੂਤ ਰਹਿਣਗੀਆਂ. ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਬਾਹਰ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ. ਯੂਰਪੀਅਨ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਚੁਣੀ ਗਈ ਰਜਿਸਟਰ ਵਿਚ ਦਰਜ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਪੜਤਾਲ ਕਰਨ ਦੇ ਹੱਕਦਾਰ ਤਿੰਨ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਇਕ ਜਨਤਕ ਰਜਿਸਟਰ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਇਸ ਲਈ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਕ ਸੀਮਤ ਰਜਿਸਟਰੀ ਲਾਗਤ, ਵਿਵਹਾਰਕਤਾ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕਤਾ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦੀ ਹੈ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਰਜਿਸਟਰੀ ਸਰਵਜਨਕ ਹੋਵੇਗੀ, ਚਾਰ ਪ੍ਰਾਈਵੇਸੀ ਸੇਫਗੋਰਡ ਇਸ ਵਿੱਚ ਬਣਾਏ ਜਾਣਗੇ:
3.1. ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਹਰੇਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੋਵੇਗਾ.
3.2. ਜਾਣਕਾਰੀ ਤਕ ਪਹੁੰਚ ਮੁਫਤ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ.
3.3. ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਅਧਿਕਾਰੀ (ਅਥਾਰਟੀ ਜਿਸ ਵਿਚ ਦੂਜਿਆਂ ਵਿਚ ਡੱਚ ਬੈਂਕ, ਅਥਾਰਟੀ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੁਪਰਵੀਜ਼ਨ ਦਫਤਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ) ਅਤੇ ਡੱਚ ਵਿੱਤੀ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਹੋਰ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਕੋਲ ਸਿਰਫ ਸੀਮਿਤ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਹੋਵੇਗੀ.
3.4. ਅਗਵਾ ਕਰਨ, ਜਬਰਦਸਤੀ, ਹਿੰਸਾ ਜਾਂ ਧਮਕੀ ਦੇਣ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ, ਕੇਸ-ਦਰ-ਕੇਸ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰੇਗਾ, ਜਿਸ ਵਿਚ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਪੜਤਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾਏਗੀ ਕਿ ਜੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋਏ ਤਾਂ ਕੁਝ ਡੈਟਾ ਤਕ ਪਹੁੰਚ ਬੰਦ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ.
ਖਾਸ ਤੌਰ ਤੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਅਧਿਕਾਰੀ ਅਤੇ ਏਐਫਐਮ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਉਪਭੋਗਤਾ ਸਿਰਫ ਹੇਠ ਲਿਖੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ: ਨਾਮ, ਜਨਮ ਮਹੀਨਾ, ਰਾਸ਼ਟਰੀਅਤਾ, ਨਿਵਾਸ ਦਾ ਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕ ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਗਏ ਆਰਥਿਕ ਹਿੱਤ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਹੱਦ. ਇਸ ਦਾ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਸਾਰੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਯੂ ਬੀ ਓ ਦੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ਉਹ ਆਪਣੀ ਸਾਰੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਰਜਿਸਟਰੀ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ. ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ ਖੁਦ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ ਅਤੇ ਇਸ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਵਿੱਚ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨਾ ਪਏਗਾ.
ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਮੱਦੇਨਜ਼ਰ ਕਿ ਮਨੋਨੀਤ ਅਧਿਕਾਰੀ ਅਤੇ ਐਫਆਈਯੂ ਦੀ ਕੁਝ ਖਾਸ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਭੂਮਿਕਾ ਹੈ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਵਾਧੂ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਹੋਵੇਗੀ: (1) ਦਿਨ, ਸਥਾਨ ਅਤੇ ਜਨਮ ਦੇਸ਼, (2) ਪਤਾ, (3) ਨਾਗਰਿਕ ਸੇਵਾ ਨੰਬਰ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਟੈਕਸ ਪਛਾਣ ਨੰਬਰ (ਟੀਆਈਐਨ), ()) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ, ਨੰਬਰ ਅਤੇ ਮਿਤੀ ਅਤੇ ਸਥਾਨ ਜਿਸ ਦੁਆਰਾ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ ਜਾਂ ਉਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਇਕ ਕਾੱਪੀ ਅਤੇ ()) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜੋ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਰੁਤਬਾ ਕਿਉਂ ਹੈ ਯੂ ਬੀ ਓ ਦਾ ਅਤੇ ਅਨੁਸਾਰੀ (ਆਰਥਿਕ) ਵਿਆਜ ਦਾ ਅਕਾਰ.
ਉਮੀਦਾਂ ਇਹ ਹਨ ਕਿ ਚੈਂਬਰ ਆਫ਼ ਕਾਮਰਸ ਰਜਿਸਟਰ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰੇਗਾ. ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਖੁਦ ਜਾਣਕਾਰੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾ ਕੇ ਡਾਟਾ ਰਜਿਸਟਰ ਤਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਵੇਗਾ. ਇੱਕ ਯੂਬੀਓ ਸ਼ਾਇਦ ਇਸ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਨਾ ਕਰੇ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਮਜਬੂਰ ਅਧਿਕਾਰੀ ਵੀ, ਇਕ ਅਰਥ ਵਿਚ, ਇਕ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦਾ ਕੰਮ ਕਰਨਗੇ: ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਆਪਣੇ ਕੋਲ ਮੌਜੂਦ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਰਜਿਸਟਰ ਨੂੰ ਦੱਸਣ, ਜੋ ਰਜਿਸਟਰ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਹਨ. ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ, ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਦੀਆਂ ਹੋਰ ਕਿਸਮਾਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿਚ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਸੌਂਪੀਆਂ ਗਈਆਂ ਅਧਿਕਾਰੀ, ਆਪਣੇ ਕੰਮ ਦੇ ਅਕਾਰ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਰਜਿਸਟਰ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਡੇਟਾ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਾਉਣ ਦੇ ਹੱਕਦਾਰ ਜਾਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੋਣਗੀਆਂ. ਇਹ ਅਜੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ ਹੈ ਕਿ ਯੂ ਬੀ ਓ ਡੇਟਾ ਦੇ ਸਹੀ (ਸਹੀ) ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿਚ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਕੰਮ ਦਾ ਰਸਮੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਕੌਣ ਇੰਚਾਰਜ ਹੋਵੇਗਾ ਅਤੇ ਕੌਣ (ਸੰਭਵ ਤੌਰ‘ ਤੇ) ਜੁਰਮਾਨਾ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦਾ ਹੱਕਦਾਰ ਹੋਵੇਗਾ।
4. ਖਾਮੀਆਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਇਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀ?
ਸਖਤ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਯੂ ਬੀ ਓ ਕਾਨੂੰਨ ਸਾਰੇ ਪਹਿਲੂਆਂ ਵਿਚ ਵਾਟਰਪ੍ਰੂਫ ਨਹੀਂ ਜਾਪਦਾ. ਇੱਥੇ ਕਈ ਤਰੀਕੇ ਹਨ ਜੋ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇੱਕ ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰੀ ਦੇ ਦਾਇਰੇ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਆ ਗਿਆ ਹੈ.
4.1. ਵਿਸ਼ਵਾਸ-ਅੰਕੜਾ
ਕੋਈ ਵੀ ਭਰੋਸੇ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਦੁਆਰਾ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਧੀਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ. ਨਿਰਦੇਸ਼ ਲਈ ਭਰੋਸੇ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਲਈ ਇਕ ਰਜਿਸਟਰ ਵੀ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਖਾਸ ਰਜਿਸਟਰ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਨਤਾ ਲਈ ਖੁੱਲਾ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ. ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ, ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਅਗਿਆਤ ਕੁਝ ਹੱਦ ਤੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ. ਭਰੋਸੇ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਐਂਗਲੋ-ਅਮਰੀਕੀ ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਕੁਰਾਓ ਟਰੱਸਟ ਹਨ. ਬੋਨੇਅਰ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਅੰਕੜੇ ਨੂੰ ਵੀ ਜਾਣਦਾ ਹੈ: ਡੀਪੀਐਫ. ਇਹ ਇਕ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕਿਸਮ ਦੀ ਬੁਨਿਆਦ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿਚ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਦੇ ਉਲਟ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸ਼ਖਸੀਅਤ ਹੈ. ਇਹ BES ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ.
4.2. ਸੀਟ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ
ਚੌਥਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਿਰਦੇਸ਼ਕ ਇਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਬਾਰੇ ਹੇਠ ਲਿਖਿਆਂ ਗੱਲਾਂ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਕਰਦਾ ਹੈ: “… ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸਥਾਪਤ ਹੋਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ”। ਇਸ ਵਾਕ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਕਿ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਜੋ ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਸਥਾਪਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਪਰ ਬਾਅਦ ਵਿਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਸੀਟ ਨੂੰ ਇਕ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਵਿਚ ਭੇਜਦੀਆਂ ਹਨ, ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਨਹੀਂ ਆਉਂਦੀਆਂ. ਉਦਾਹਰਣ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ, ਕੋਈ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਕਾਨੂੰਨੀ ਧਾਰਨਾ ਜਿਵੇਂ ਜਰਸੀ ਲਿਮਟਿਡ, ਬੀਈਐਸ ਬੀਵੀ ਅਤੇ ਅਮੈਰੀਕਨ ਇੰਕ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇੱਕ ਡੀਪੀਐਫ ਆਪਣੀ ਅਸਲ ਸੀਟ ਨੂੰ ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿੱਚ ਲਿਜਾਣ ਅਤੇ ਡੀ ਪੀ ਐੱਫ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਵੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ.
5. ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ?
ਸਵਾਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਯੂ ਬੀ ਓ ਕਾਨੂੰਨ ਨੂੰ ਟਾਲਣ ਤੇ ਉਪਰੋਕਤ ਸੰਭਾਵਨਾਵਾਂ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੇਗੀ? ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸ ਸਮੇਂ ਕੋਈ ਠੋਸ ਸੰਕੇਤ ਨਹੀਂ ਹਨ ਕਿ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਸਮੇਂ ਇਸ ਨੁਕਤੇ 'ਤੇ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਹੋਣਗੀਆਂ. 5 ਜੁਲਾਈ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਆਪਣੀ ਤਜਵੀਜ਼ ਵਿਚ ਯੂਰਪੀਅਨ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਵਿਚ ਕੁਝ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕੀਤੀ ਸੀ। ਇਸ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਵਿੱਚ ਉਪਰੋਕਤ ਬਾਰੇ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਨਹੀਂ ਸਨ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਅਜੇ ਸਪੱਸ਼ਟ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਅਸਲ ਵਿਚ ਲਾਗੂ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣਗੀਆਂ ਜਾਂ ਨਹੀਂ. ਫਿਰ ਵੀ, ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਅਤੇ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿਚ ਰੱਖਣਾ ਗ਼ਲਤ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਬਾਅਦ ਵਿਚ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਤਬਦੀਲੀ ਕੀਤੀ ਜਾਏਗੀ. ਮੌਜੂਦਾ ਅਨੁਸਾਰ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਚਾਰ ਵੱਡੀਆਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਹੇਠ ਲਿਖੀਆਂ ਹਨ:
.5.1... ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੇ ਰਜਿਸਟਰੀ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਨਤਕ ਕਰਨ ਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਅਰਥ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਬਿੰਦੂ 'ਤੇ ਐਡਜਸਟ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਜੋ ਜਾਇਜ਼ ਰੁਚੀ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਜਿੱਥੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਪਹੁੰਚ ਪਹਿਲਾਂ ਦੱਸੇ ਗਏ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਅੰਕੜਿਆਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਸੀ, ਰਜਿਸਟਰੀ ਹੁਣ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪ੍ਰਗਟ ਕੀਤੀ ਜਾਏਗੀ.
.5.2... ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੇ “ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀ” ਦੀ ਸ਼ਬਦਾਵਲੀ ਇਸ ਤਰਾਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਦਿੱਤਾ ਹੈ: “.. ਉਹ ਜਨਤਕ ਅਥਾਰਟੀ ਜੋ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਜਾਂ ਅੱਤਵਾਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਹਾਇਤਾ ਨਾਲ ਜੂਝਣ ਲਈ ਨਿਰਧਾਰਤ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਸਮੇਤ ਟੈਕਸ ਅਥਾਰਟੀ ਅਤੇ ਅਥਾਰਟੀ, ਜੋ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਪੜਤਾਲ ਜਾਂ ਮੁਕੱਦਮਾ ਚਲਾਉਣ ਦਾ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਸੰਬੰਧਿਤ ਪੂਰਵ ਅਨੁਮਾਨ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਫਾਇਨਾਂਸਿੰਗ, ਟਰੇਸਿੰਗ ਅਤੇ ਜ਼ਬਤ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਜਮਾਂ ਕਰਨ ਅਤੇ ਅਪਰਾਧਿਕ ਜਾਇਦਾਦ ਜ਼ਬਤ ਕਰਨਾ ”
.5.3... ਕਮਿਸ਼ਨ, ਰਾਜ ਰਾਜਾਂ ਦੇ ਸਾਰੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਰਜਿਸਟਰਾਂ ਦੇ ਆਪਸ ਵਿੱਚ ਜੁੜੇ ਹੋਣ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਵਧੇਰੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ ਅਤੇ ਯੂ ਬੀ ਓ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਬਿਹਤਰ ਸੰਭਾਵਨਾ ਲਈ ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ.
5.4. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੇ ਕੁਝ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ, ਯੂ ਬੀ ਓ ਦੀ ਦਰ ਨੂੰ 25% ਤੋਂ ਘਟਾ ਕੇ 10% ਕਰਨ ਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਕਸਤ ਗੈਰ-ਵਿੱਤੀ ਹਸਤੀ ਹੋਣ ਦਾ ਕੇਸ ਹੋਵੇਗਾ. ਇਹ ਹਨ ".. ਵਿਚੋਲਗੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਿਹਨਾਂ ਦੀ ਕੋਈ ਆਰਥਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਜਾਇਦਾਦ ਤੋਂ ਦੂਰੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ".
5.5. ਕਮਿਸ਼ਨ 26 ਜੂਨ, 2017 ਤੋਂ 1 ਜਨਵਰੀ, 2017 ਤੱਕ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਅੰਤਮ ਤਾਰੀਖ ਨੂੰ ਬਦਲਣ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦਾ ਹੈ.
ਸਿੱਟਾ
ਪਬਲਿਕ ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਸਦੱਸ ਰਾਜਾਂ ਦੇ ਉੱਦਮਾਂ ਲਈ ਦੂਰ ਦੁਰਾਡੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਾਏਗੀ. ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਅਸਿੱਧੇ moreੰਗ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਕੰਪਨੀ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ 25% ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ (ਸ਼ੇਅਰ) ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੰਪਨੀ ਨਾ ਹੋਣ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਗੋਪਨੀਯਤਾ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਕੁਰਬਾਨੀਆਂ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਹੋਣਗੇ, ਬਲੈਕਮੇਲ ਅਤੇ ਅਗਵਾ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹੋਏ; ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਕਿ ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਨੇ ਸੰਕੇਤ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਇਨ੍ਹਾਂ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਘਟਾਉਣ ਦੀ ਪੂਰੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੇਗਾ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕੁਝ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਨੂੰ ਯੂ ਟੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਵਿਚਲੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਵੇਖਣ ਅਤੇ ਸੰਚਾਰਿਤ ਕਰਨ ਸੰਬੰਧੀ ਵਧੇਰੇ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਗੀਆਂ. ਯੂ ਬੀ ਓ ਰਜਿਸਟਰ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮਤਲਬ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਵੱਲ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਤ ਕਰੇਗਾ, ਜਾਂ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਸਥਾਪਤ ਇਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸੰਸਥਾ ਜੋ ਇਸਦੀ ਅਸਲ ਸੀਟ ਨੂੰ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਵਿਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਨਿਸ਼ਚਤ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਇਹ structuresਾਂਚਾ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਵਿਹਾਰਕ ਵਿਕਲਪ ਬਣੇ ਰਹਿਣਗੇ ਜਾਂ ਨਹੀਂ. ਚੌਥੇ ਐਨੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵਿਤ ਸੋਧ ਵਿੱਚ ਇਸ ਬਿੰਦੂ ਤੇ ਅਜੇ ਕੋਈ ਤਬਦੀਲੀ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਵਿਚ, ਇਕ ਨੂੰ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਰਜਿਸਟਰਾਂ ਦੇ ਆਪਸੀ ਸੰਬੰਧ, 25% ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਵਿਚ ਤਬਦੀਲੀ ਅਤੇ ਛੇਤੀ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਤ ਤਾਰੀਖ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿਚ ਰੱਖਣਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.