ਡੱਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਪਾਲਣਾ

ਗਰਦਨ ਵਿਚ ਨੌਕਰਸ਼ਾਹੀ ਦਾ ਦਰਦ ਜਿਸਨੂੰ “ਰਹਿਤ” ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ

ਜਾਣ-ਪਛਾਣ

ਡੱਚ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਐਂਟੀ-ਟਰੇਰਿਸਟ ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਐਕਟ (ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ) ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਦੇ ਬਾਅਦ ਅਤੇ ਇਸ ਐਕਟ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦਾ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਯੁੱਗ ਆਇਆ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਾਮ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫਟ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਦੇ ਵਿੱਤ ਲਈ ਲੜਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ. ਨਾ ਸਿਰਫ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਕਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਬੀਮਾ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਬਲਕਿ ਅਟਾਰਨੀ, ਨੋਟਰੀ, ਲੇਖਾਕਾਰ ਅਤੇ ਕਈ ਹੋਰ ਪੇਸ਼ਿਆਂ ਨੂੰ ਵੀ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਉਹ ਇਨ੍ਹਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ, ਇਹਨਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਚੁੱਕੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਕਦਮਾਂ ਦੇ ਸਮੂਹ ਸਮੇਤ, ਆਮ ਸ਼ਬਦ 'ਪਾਲਣਾ' ਨਾਲ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ. ਜੇ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਭਾਰੀ ਜੁਰਮਾਨਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਪਹਿਲੀ ਨਜ਼ਰ ਵਿੱਚ, ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਦਾ ਸ਼ਾਸਨ ਵਾਜਬ ਜਾਪਦਾ ਹੈ, ਜੇ ਇਹ ਇਸ ਤੱਥ ਦੇ ਲਈ ਨਹੀਂ ਸੀ ਕਿ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਗਰਦਨ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਅਸਲ ਅਫਸਰਸ਼ਾਹੀ ਦਰਦ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ, ਸਿਰਫ ਅੱਤਵਾਦ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨਾ: ਕਿਸੇ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਾਰਜਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਕੁਸ਼ਲ ਪ੍ਰਬੰਧਨ.

ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਜਾਂਚ

ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫਟ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਅਦਾਰਿਆਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ. ਕਿਸੇ ਵੀ (ਇਰਾਦੇ) ਅਚਾਨਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਡੱਚ ਵਿੱਤੀ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ ਨੂੰ ਦਿੱਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ. ਜੇ ਤਫ਼ਤੀਸ਼ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਸਹੀ ਵੇਰਵੇ ਜਾਂ ਸਮਝ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਜਾਂ ਜਾਂਚ ਵਿਚ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਹੋਣ ਜਾਂ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਦੇ ਅਧੀਨ ਇਕ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿਚ ਆਉਂਦੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਸੰਸਥਾ ਨੂੰ ਆਪਣੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਕਲਾਇੰਟ ਜਾਂਚ ਜੋ ਕਰਵਾਈ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਬਜਾਏ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਹੈ ਅਤੇ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਨ ਵਾਲਾ ਕੋਈ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਲੰਬੇ ਵਾਕਾਂ, ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਧਾਰਾਵਾਂ ਅਤੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਹਵਾਲਿਆਂ ਦੀ ਉਲਝਣ ਵਿੱਚ ਉਲਝ ਜਾਵੇਗਾ. ਅਤੇ ਇਹ ਸਿਰਫ ਐਕਟ ਹੈ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਬਹੁਤੇ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ-ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰਾਂ ਨੇ ਆਪਣਾ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ-ਮੈਨੂਅਲ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ. ਅਖੀਰ ਵਿੱਚ, ਸਿਰਫ ਹਰ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਪਛਾਣ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਕੋਈ ਕੁਦਰਤੀ ਜਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਅਕਤੀ ਹੋਣ ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧ ਸਥਾਪਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਜਿਸਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇੱਕ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਅੰਤਮ ਲਾਭਦਾਇਕ ਮਾਲਕ (ਜ਼) ਦੀ ਪਛਾਣ ਵੀ ( ਯੂ ਬੀ ਓ), ਸੰਭਵ ਰਾਜਨੀਤਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਜਾਗਰ ਹੋਏ ਵਿਅਕਤੀਆਂ (ਪੀਈਪੀਜ਼) ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਨੁਮਾਇੰਦਿਆਂ ਨੂੰ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿਚ ਤਸਦੀਕ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ. "ਯੂ ਬੀ ਓ" ਅਤੇ "ਪੀਈਪੀ" ਦੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਤੌਰ ਤੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਹਨ, ਪਰ ਹੇਠਾਂ ਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਯੂ ਬੀ ਓ ਹਰੇਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਯੋਗ ਬਣਾਏਗਾ ਜੋ ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੇ 25% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ (ਸ਼ੇਅਰ) ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕੰਪਨੀ. ਇੱਕ PEP, ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ, ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਜਨਤਕ ਕਾਰਜ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਜਾਂਚ ਦੀ ਅਸਲ ਹੱਦ ਸੰਸਥਾ ਦੁਆਰਾ ਜੋਖਮ-ਸੰਬੰਧੀ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗੀ. ਜਾਂਚ ਤਿੰਨ ਸੁਆਦਾਂ ਵਿਚ ਆਉਂਦੀ ਹੈ: ਮਿਆਰੀ ਜਾਂਚ, ਸਰਲ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਸਖਤ ਜਾਂਚ. ਉਪਰੋਕਤ ਸਾਰੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਅਤੇ ਇਕਾਈਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਨ ਲਈ, ਜਾਂਚ ਦੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਲੋੜੀਂਦੀ ਹੈ. ਸੰਭਾਵਤ ਲੋੜੀਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਨਜ਼ਰ ਹੇਠ ਦਿੱਤੇ ਗੈਰ-ਨਿਵੇਕਲੇ ਗਿਣਤੀਆਂ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ: (ਅਪੋਸਟਿਲਡ) ਪਾਸਪੋਰਟ ਜਾਂ ਹੋਰ ਸ਼ਨਾਖਤੀ ਕਾਰਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕਾਪੀਆਂ, ਚੈਂਬਰ ਆਫ ਕਾਮਰਸ ਤੋਂ ਕੱractsੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਲੇਖ, ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਦੇ ਲੇਖ, ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਦੇ ਰਜਿਸਟਰ ਅਤੇ ਕੰਪਨੀ structuresਾਂਚੇ ਦੇ ਸੰਖੇਪ. ਇਕ ਤਿੱਖੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ, ਹੋਰ ਵੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ energyਰਜਾ ਬਿੱਲਾਂ ਦੀ ਕਾੱਪੀ, ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਸਮਝੌਤੇ, ਤਨਖਾਹ ਦੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਬਿਆਨ. ਉਪਰੋਕਤ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤੇ ਨਤੀਜੇ ਗ੍ਰਾਹਕ ਤੋਂ ਦੂਰ ਧਿਆਨ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਅਸਲ ਵਿਵਸਥਾ, ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਨੌਕਰਸ਼ਾਹੀ ਪ੍ਰੇਸ਼ਾਨੀ, ਵਧੇ ਹੋਏ ਖਰਚੇ, ਸਮੇਂ ਦਾ ਘਾਟਾ, ਇਸ ਘਾਟੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਵਾਧੂ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੀ ਨਿਯੁਕਤੀ ਦੀ ਇੱਕ ਸੰਭਾਵਤ ਜ਼ਰੂਰਤ, ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸਿੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫਟ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ 'ਤੇ, ਚਿੜਚਿੜੇ ਗਾਹਕ, ਅਤੇ ਗਲਤੀਆਂ ਕਰਨ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਡਰ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਖਰੀ ਪਰ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਨਹੀਂ, ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਨੇ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦਿਆਂ ਖੁਦ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹਰੇਕ ਖਾਸ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਲਾਉਣ ਦੀ ਚੋਣ ਕੀਤੀ. .

ਬਦਲਾਓ: ਸਿਧਾਂਤ ਵਿਚ

ਗੈਰ-ਪਾਲਣਾ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸੰਭਵ ਨਤੀਜੇ ਲਿਆਉਂਦੀ ਹੈ. ਪਹਿਲਾਂ, ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਸੰਸਥਾ ਕਿਸੇ (ਨਿਯਤ) ਅਸਾਧਾਰਣ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਸੰਸਥਾ ਡੱਚ (ਅਪਰਾਧਿਕ) ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਤਹਿਤ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਲਈ ਦੋਸ਼ੀ ਹੈ. ਜਦੋਂ ਇਹ ਗ੍ਰਾਹਕ ਦੀ ਪੜਤਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕੁਝ ਜਰੂਰਤਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ. ਸੰਸਥਾ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਦੂਜਾ, ਸੰਸਥਾ ਦੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਇਕ ਅਸਾਧਾਰਣ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ. ਜੇ ਕੋਈ ਸੰਸਥਾ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਇਕ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਇਕ ਵਾਧੂ ਜ਼ੁਰਮਾਨਾ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ. ਅਥਾਰਟੀ ਇੱਕ ਪ੍ਰਬੰਧਕੀ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵੀ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਅਪਰਾਧ ਦੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ, ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ € 10.000 ਅਤੇ 4.000.000 XNUMX ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਵੱਖਰਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਇਕਲੌਤਾ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਹੈ ਜੋ ਜੁਰਮਾਨੇ ਅਤੇ ਜ਼ੁਰਮਾਨੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਮਨਜ਼ੂਰੀਆਂ ਐਕਟ ('ਸੈਨਟੀਵੇਟ') ਨੂੰ ਵੀ ਭੁਲਾਇਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ. ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਮਨਜ਼ੂਰੀਆਂ ਦਾ ਐਕਟ ਅਪਣਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਦੇਸ਼ਾਂ, ਸੰਗਠਨਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਹੈ ਜੋ ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਕਾਨੂੰਨ ਜਾਂ ਮਨੁੱਖੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ. ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਵਜੋਂ, ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਹਥਿਆਰਾਂ ਦੇ ਪਾਬੰਦੀ, ਵਿੱਤੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਅਤੇ ਕੁਝ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਯਾਤਰਾ ਦੀਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਬਾਰੇ ਸੋਚ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਹੱਦ ਤਕ, ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਸੂਚੀਆਂ ਬਣਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ ਜਿਸ 'ਤੇ ਉਹ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਤ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ (ਸ਼ਾਇਦ) ਅੱਤਵਾਦ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਏ ਹਨ. ਮਨਜੂਰੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ-ਉਪਾਅ ਕਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਅਸਫਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੋਈ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਕੇਸ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਜ਼ੁਰਮਾਨਾ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਕੀ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵੀ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ.

ਸਿਧਾਂਤ ਹਕੀਕਤ ਬਣ ਰਿਹਾ ਹੈ?

ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਨੇ ਦੱਸਿਆ ਹੈ ਕਿ ਨੀਦਰਲੈਂਡਜ਼ ਅੱਤਵਾਦ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਚੰਗਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਤਾਂ, ਇਸ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਲਗਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦਾ ਕੀ ਅਰਥ ਹੈ? ਹੁਣ ਤੱਕ, ਬਹੁਤੇ ਵਕੀਲ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ ਤੇ ਚੱਲਣ ਵਿੱਚ ਕਾਮਯਾਬ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜੁਰਮਾਨੇ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ ਤੇ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਜਾਂ (ਸ਼ਰਤ) ਮੁਅੱਤਲ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਸਨ. ਬਹੁਤੇ ਨੋਟਿਸਾਂ ਅਤੇ ਲੇਖਾਕਾਰਾਂ ਦਾ ਵੀ ਇਹੋ ਹਾਲ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਹਰ ਕੋਈ ਅਜੇ ਤਕ ਕਿਸਮਤ ਵਾਲਾ ਨਹੀਂ ਰਿਹਾ. ਰਜਿਸਟਰ ਨਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਯੂ ਬੀ ਓ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਨਾ ਕਰਨ ਨਾਲ ਹੀ ਇਕ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ € 1,500 ਦਾ ਜ਼ੁਰਮਾਨਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਇਆ ਹੈ. ਇਕ ਟੈਕਸ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ 20,000 ਡਾਲਰ ਦਾ ਜ਼ੁਰਮਾਨਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਇਆ, ਜਿਸ ਵਿਚੋਂ 10,000 ਡਾਲਰ ਦੀ ਰਕਮ ਸ਼ਰਤ ਸੀ, ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ ਕਿਸੇ ਅਸਾਧਾਰਣ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਾ ਦੇਣਾ. ਇਹ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਹੋਇਆ ਹੈ ਕਿ ਇਕ ਅਟਾਰਨੀ ਅਤੇ ਇਕ ਨੋਟਰੀ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਤੋਂ ਹਟਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ. ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਭਾਰੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਦੇ ਜਾਣ ਬੁੱਝ ਕੇ ਕੀਤੀ ਗਈ ਉਲੰਘਣਾ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਹਨ. ਫਿਰ ਵੀ, ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਜੁਰਮਾਨਾ, ਚੇਤਾਵਨੀ ਜਾਂ ਮੁਅੱਤਲ ਕਰਨ ਦਾ ਇਹ ਮਤਲਬ ਨਹੀਂ ਕਿ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਇੰਨੀ ਭਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ. ਆਖ਼ਰਕਾਰ, ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਜਨਤਕ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ "ਨਾਮਕਰਨ ਅਤੇ ਸ਼ਰਮਿੰਦਗੀ" ਦਾ ਸਭਿਆਚਾਰ ਪੈਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਨਿਸ਼ਚਤ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਲਈ ਚੰਗਾ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ.

ਸਿੱਟਾ

ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਫੇਟ ਨੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਪਰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਨਿਯਮਾਂ ਦਾ ਸਮੂਹ ਸਾਬਤ ਕੀਤਾ ਹੈ. ਖ਼ਾਸਕਰ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਪੜਤਾਲ ਕੁਝ ਕਰ ਲੈਂਦੀ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਅਸਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਤੋਂ ਹਟਾਉਣਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ - ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ - ਗਾਹਕ, ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਪੈਸੇ ਦਾ ਘਾਟਾ ਅਤੇ ਆਖਰੀ ਸਥਾਨ ਤੋਂ ਨਿਰਾਸ਼ ਗ੍ਰਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਨਹੀਂ. ਹੁਣ ਤੱਕ, ਜੁਰਮਾਨੇ ਘੱਟ ਰੱਖੇ ਗਏ ਹਨ, ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਜੁਰਮਾਨੇ ਬਹੁਤ ਉੱਚਾਈਆਂ ਤੇ ਪਹੁੰਚਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ. ਨਾਮਕਰਨ ਅਤੇ ਸ਼ਰਮਸਾਰ ਕਰਨਾ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਕਾਰਕ ਵੀ ਹੈ ਜੋ ਨਿਸ਼ਚਤ ਤੌਰ ਤੇ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ. ਇਸ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਅਜਿਹਾ ਲਗਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਡਬਲਯੂਡਬਲਯੂਐਫ ਆਪਣੇ ਟੀਚਿਆਂ ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਦਾ ਰਸਤਾ ਰੁਕਾਵਟਾਂ, ਕਾਗਜ਼ੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੇ ਪਹਾੜ, ਡਰਾਉਣੇ ਬਦਲੇ ਅਤੇ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦੇਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸ਼ਾਟਾਂ ਨਾਲ ਭਰਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ.

ਅੰਤ ਵਿੱਚ

ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇਸ ਲੇਖ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੋਈ ਹੋਰ ਪ੍ਰਸ਼ਨ ਜਾਂ ਟਿਪਣੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਸ਼੍ਰੀਮਾਨ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨ ਲਈ ਸੁਤੰਤਰ ਮਹਿਸੂਸ ਕਰੋ. ਮੈਕਸਿਮ ਹੋਡਾਕ, ਅਟਾਰਨੀ-ਐਟ-ਲਾਅ Law & More maxim.hodak@lawandmore.nl ਜਾਂ ਸ਼੍ਰੀਮਾਨ ਦੁਆਰਾ. ਟੌਮ ਮੀਵਿਸ, ਅਟਾਰਨੀ-ਐਟ-ਲਾਅ Law & More tom.meevis@lawandmore.nl ਦੁਆਰਾ ਜਾਂ ਸਾਨੂੰ +31 (0) 40-3690680 ਤੇ ਕਾਲ ਕਰੋ.

ਨਿਯਤ ਕਰੋ